腾冲“财政无纸化系统”授权支付电子退回业务状况及工作建议

   腾冲国库财政支出无纸化系统于2016年9月23日在腾冲县支库正式试点运行。当天，腾冲县支库成功处理财政授权支付额度5笔，金额382350元；实拨资金支出业务2笔，金额2195000元；并于9月23日下午完成首笔国库集中支付资金清算，清算金额为314122.36元。这些业务的成功处理标志着腾冲财政无纸化系统进入了实质性运作阶段。  

一、授权支付电子退回业务情况  

（一）处理商业银行退款申请的业务规则  

   1.需要根据原凭证编号、原凭证日期查找原划款凭证日期，找不到原凭证的需要主管授权才能通过。  

   2.找对应资金，根据发起行行号、支付交易序号、支付委托日期、报文编号到对应表查找商行退款资金，找到后继续处理，找不到不能继续。如果是信息和资金不对应，可通过重发退款信息报文解决。  

   3.一张凭证如果退款成功，则不能再次进行退款。  

   （二）电子退回业务情况  

   1.10月20日下午，建设银行腾冲支行发来首笔商业银行退款申请，金额34800元，各要素均符合电子方式退款的业务规则，腾冲县支库成功受理。  

   2.11月4日上午，中国银行腾冲支行发起一笔商业银行退款申请，金额1000元，原凭证为11月3日通过财政无纸化系统清算的授权支付业务，原授权支付金额为860890元。中国银行腾冲支行发起的TIPS商业银行办理授权支付退款信息中，原凭证编号错误，无法办理，腾冲县支库做退回处理。从11月4日到11月18日，中国银行腾冲支行多次发起了该笔退款业务，但由于中国银行腾冲支行发来的退款信息的相关要素不符合商业银行退款申请的业务规则，且当初是以电子方式清算的款项，所以不能采用手工录入方式，只能采取电子方式退款，最终该笔业务还是处理失败。中国银行腾冲支行经办人员称他们的系统中没有可输入原凭证编号的选项。  

   3.11月4日当天，腾冲农村信用合作联社也发起一笔授权支付退款申请，金额为34736元，退回原于2016年7月29日和2016年8月31日纸质清算的两笔资金，金额都为17368元。由于把两笔合作一笔发起，导致原凭证编号和原凭证日期均错误，无法办理，退回。从11月5日到11月11日，腾冲农村信用合作联社分两笔发起，各要素正确，但无法做销号处理，系统弹出“该报文所对应的资金来账报文不存在”的对话框，且无主管授权销号的窗口弹出。经过多方沟通最后于11月10日和11月11日，采取手工录入的方式办理了这两笔退款。  

   二、工作建议  

   为了使财政支出无纸化系统充分发挥作用，办理电子方式授权支付退款业务无障碍,建议做好以下几个方面的工作：  

   （一）各金融机构相关人员应积极学习财政无纸化系统的上线精神，熟悉业务流程及具体的工作要求，使大家对该系统的上线意义有一个清醒的认识，增强责任感和紧迫感。  

   （二）财政部门应充分发挥“牵头人”的作用，将业务办理过程中存在的问题进行收集整理，反馈给技术维护人员，从技术层面解决“不畅通”问题。同时应与商业银行做好沟通指导工作，做好新系统上线后的跟踪维护工作。  

   （三）国库经办人员应快速熟悉业务操作流程，遇到新问题及时沟通解决并加以总结，为下次处理类似问题提供借鉴。请上级国库部门关注上述问题，并给予指导。  

   （四）各金融机构业务人员应熟练掌握各行自身核算系统的相关操作，加强与财政、国库的沟通协调，并和其他做得好的银行多交流多学习，增强自身业务能力。